“先銷售后生產(chǎn),先賣觀念和服務,后做市場與生產(chǎn),先樹品牌,后做市場,定牌生產(chǎn)。”聶某某的這個所謂的“虛擬經(jīng)濟理論”,讓數(shù)萬人卷入其中,損失上億元。 

  案情簡介 

  1966年2月2日出生的聶某某是福建省三明市人,在他創(chuàng)立自己“盛極一時”的山西璞真集團之前曾做過中學教師,辭職后先后在俄羅斯和我國河南、山西等地經(jīng)商,均是屢戰(zhàn)屢敗。1999年,聶某某在太原市注冊成立山西璞真靈芝酒業(yè)有限公司(中國璞真事業(yè)機構(gòu)),試圖擺脫困境,遺憾的是到年底酒業(yè)公司就面臨停產(chǎn)局面。也就是在這一年,他想出了一套日后成就他“大事”的“虛擬經(jīng)濟理論”:先銷售后生產(chǎn),先賣觀念和服務,后做市場與生產(chǎn),先樹品牌,后做市場,定牌生產(chǎn)。2002年7月和12月,聶某某又相繼注冊成立山西三江源璞真生態(tài)環(huán)境投資有限公司和山西璞真假日俱樂部有限公司。在短短3年時間內(nèi),聶某某用它的“虛擬經(jīng)濟理論”,共非法吸收公眾存款6.65億元,先后有數(shù)萬人次直接參與。 

  作案手段 

  1.以所謂“虛擬經(jīng)濟理論”蠱惑人心。聶某某對自己的“先樹品牌,再搞銷售,定牌生產(chǎn)”的經(jīng)營理念推崇至極,稱之為超越三百六十行之外的第三百六十一行,在山西各地進行演講宣傳,舉辦各類形式的短期速成培訓班,將集資目標人群定位為下崗職工、待業(yè)青年、殘疾人和老年人,因為這些人有著更為強烈的致富夢想。至案發(fā)前,他已經(jīng)建成了以晉中市為中心,輻射太原、陽泉、長治、運城等十余個縣(市)的一、二級網(wǎng)點145個,招募工作人員54名。 

  2.用多種模式吸納資金。2000年10月到2003年6月,聶某某在迅速擴張公司規(guī)模的同時也先后出臺了6套集資模式:(1)實施綠色財富計劃——植樹。客戶作為投資方,璞真事業(yè)機構(gòu)作為接受委托方負責組織實施“速生豐產(chǎn)林項目”,雙方簽訂委托合同,每投資1萬元,按A級計算,五年后回報2.2萬元,25年后回報50萬元。(2)抵押銷售,定期返本加高息??蛻襞c璞真事業(yè)機構(gòu)簽訂產(chǎn)品委托銷售書,如客戶購買1萬元的璞真產(chǎn)品,產(chǎn)品由璞真事業(yè)機構(gòu)代銷,半年后還給客戶本金1萬元,第七個月回報1000元,第八個月再回報1000元。(3)雕刻炎黃二帝塑像、建立炎黃帝博物館、成立炎黃帝研究會??蛻敉顿Y1萬元,馬上返還3000元,一年以后再返還1萬元。(4)建立安養(yǎng)中心。在陽泉、榆次等縣市建立安養(yǎng)中心,當?shù)氐墓鹿牙先伺c璞真事業(yè)機構(gòu)簽訂協(xié)議,交2萬元就可以到安養(yǎng)中心免費生活一年。一年后退出,2萬元退還本人。如再住,再交2萬元。(5)將他人生產(chǎn)的無牌酒、飲料等商品貼上“璞真”商標,冒充靈芝酒、靈芝飲料等靈芝產(chǎn)品進行銷售。(6)以璞真假日俱樂部有限公司的名義,鼓勵集資者交會員費辦會員卡(住房卡),到期返還20%以上的回報。還以將會員卡升級為貴賓卡、至尊卡為誘餌,引誘入會者發(fā)展下線。 

  3.以高額回報誘騙投資人。在其集資方案中,返還本金的期間從半年到8個月、1年、15個月不等,支付的高額回報率一度為175%、75%、50%和20%,相當令人吃驚。如果說這樣的利誘只是5萬名投資者參與的直接動因,那么高額回報的意外實現(xiàn)則更堅定了他們的信心。截至案發(fā),短短3年時間璞真事業(yè)機構(gòu)用于返本還息的金額高達4.37億元,其中9761萬元用于返還高額利息回報。不斷滾入的資金和由此而帶來的高額利率,令璞真危機四伏,至公安機關(guān)查封時,它所吹噓的“綠色財富計劃”完成的全部造林投資額僅為165萬元,且無任何經(jīng)營盈利,再一次給璞真的資金鏈制造了巨大危機。然而聶某某對此熟視無睹,依舊以65%的回報承諾招攬資金。 

  4.利用與傳銷相似的“P級網(wǎng)絡計劃”激勵“優(yōu)秀者”。一個營銷骨干發(fā)展子營銷骨干5個,每個投資至少4萬元,則給予3000元獎金,集夠120萬元再加5000元獎金。如不要獎金,則獎給價值4萬元的汽車一輛,再增發(fā)1500元工資,外加西服一套。據(jù)警方偵查核實,截至案發(fā),璞真事業(yè)機構(gòu)購買、發(fā)放的獎勵轎車共計132輛。 

  案件查處 

  2003年2月,山西省公安部門接連收到關(guān)于璞真事業(yè)機構(gòu)涉嫌非法吸收公眾存款數(shù)千萬元的群眾舉報,立即立案偵查。掌握充足證據(jù)之后,2003年6月28日,山西警方查封了位于太原市的璞真事業(yè)機構(gòu)總部,并將以聶某某為首的13名主要犯罪嫌疑人刑事拘留。 

  2004年7月21日,晉中市中級人民法院審理認為:山西璞真靈芝酒業(yè)有限公司及聶某某在未經(jīng)中國人民銀行批準的情況下,以所謂“返本銷售”、“綠色財富計劃”、銷售“住房卡”為名,以高額回報為誘餌,以公開授課、散發(fā)宣傳冊和光盤為手段,公開向社會不特定對象吸收資金,并承諾在一定期限內(nèi)返本付息的行為,構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,且數(shù)額巨大,聶某某在山西璞真靈芝酒業(yè)有限公司的犯罪中起了決定、指揮的重要作用,系單位犯罪直接負責的主管人員。一審判決聶某某犯非法吸收公眾存款罪,處有期徒刑十年,并處罰金50萬元,其余被告人同時作出相應判罰。2004年9月23日,山西省高級人民法院作出二審裁定,維持原判。 

  案件警示 

  山西璞真集團的非法集資詐騙活動,以所謂“嶄新”的經(jīng)營模式、高額的利率回報以及對于信用的“良好”把握,在短短3年時間內(nèi),共非法吸收公眾存款6.65億元,造成數(shù)萬人次先后直接參與,大多數(shù)受害者是當?shù)剞r(nóng)民和下崗職工。璞真事業(yè)機構(gòu)涉嫌非法吸收公眾存款一案,對于那些用多年的積蓄來篤信璞真的人來說,無疑是一場驚醒的噩夢,突然間與他們斷絕的不僅是對富裕的暢想,還有那賴以養(yǎng)生的多年積蓄。 

  據(jù)山西警方統(tǒng)計,2002年山西省平遙縣全年財政總收入為1.52億元,而這一年,僅平遙一地往璞真投入的資金就達到了1.64億元。如此巨大的民間資本,在銀行利息已經(jīng)極其低微、投資者又缺乏基本金融知識的情況下,面對一種極具信譽感和回報率的經(jīng)營模式時,它所能產(chǎn)生的抗拒力是多么脆弱。社會閑散資金保值增值投資渠道的短缺與阻塞在我國一再發(fā)生的非法集資案件中頻頻凸現(xiàn)。